В этой статье мы расскажем вам о наших лучших стратегиях инвестирования на медвежьем рынке в 2022 году, которые могут помочь вам стать намного богаче.
Год был непростым как для новых, так и для опытных инвесторов. В марте как S&P 500, так и культовый промышленный индекс Доу-Джонса попали на официальную территорию коррекции (потери не менее 10% от своих максимумов). Что еще хуже, Nasdaq Composite, ориентированный на рост, упал на медвежий рынок в период с середины ноября по середину марта, упав на 22%.
Хотя медвежьи рынки являются неизбежным аспектом инвестиционного цикла, они могут быть пугающими по целому ряду причин. Например, когда рынок начинает падать, он часто падает быстрее, чем растет; когда рынок начинает расти, он делает это более постепенно. Более того, вы не можете предсказать, когда и насколько сильно упадет фондовый рынок, пока это не произойдет на самом деле.
Лучшие стратегии инвестирования на медвежьем рынке в 2022 году
Несмотря на эти неопределенности, вложение денег во время медвежьего рынка может быть очень мудрым решением. Ниже приведены пять блестящих инвестиционных идей на медвежьем рынке, которые могут помочь вам стать намного богаче.
Играйте в долгую игру
Во-первых, расслабиться и играть в долгую игру, что многие считают наиболее важным подходом. Медвежьи рынки и коррекции фондового рынка являются неотъемлемой частью инвестиционного цикла. С 1950 года индекс S&P 500 претерпел 39 коррекций не менее чем на 10%. Это означает, что в среднем каждые 1,85 года на рынке происходит двузначное процентное снижение. Несмотря на то, что Уолл-стрит не всегда последовательна, она дает вам хорошее представление о том, насколько распространены двузначные процентные потери.
Коррекция фондового рынка, с другой стороны, не очень долгая. Типичная продолжительность спада фондового рынка составляла всего 188,6 дня по сравнению с предыдущими 38 коррекциями (около шести месяцев), что является относительно коротким периодом. Если мы ограничимся прошлыми 35 годами, когда компьютеры начали использоваться в торговых залах и информация стала более доступной для Мейн-стрит, средняя продолжительность коррекции сократится до 155,4 дня (или примерно до пяти месяцев). Бычьи рынки обычно существуют годами, и каждое значительное снижение в конечном итоге стирается ралли бычьего рынка.
Кроме того, данные из Крестмонт Исследования показывает, что скользящая среднегодовая совокупная доходность S&P 500 за 20 лет в период с 1919 по 2021 год никогда не была отрицательной. Это указывает на то, что если бы вы инвестировали в индекс, отслеживающий S&P 500, в любой момент между 1900 и 2002 годами и удерживали его в течение 20 лет, вы бы заработали деньги. Только два из 103 рассмотренных конечных периодов имели среднюю годовую общую доходность менее 5% с учетом дивидендов, тогда как более 40 закончились средней годовой общей доходностью 10% и более.
Средняя стоимость ваших любимых акций в долларах
Следующим в наших лучших стратегиях инвестирования на медвежьем рынке является усреднение долларовой стоимости. Усреднение долларовой стоимости ваших любимых акций — еще одна замечательная стратегия инвестирования на медвежьем рынке. Невозможно заранее знать, когда произойдет медвежий рынок, как долго он продлится или насколько серьезным будет падение. Однако каждая коррекция в конечном итоге стирается возрождением бычьего рынка. Это делает медвежьи рынки и двузначное процентное снижение идеальным временем, чтобы заставить ваши деньги работать, поскольку они длятся годами.
Усреднение долларовой стоимости — это метод устранения эмоционального аспекта инвестирования и использования денег в ваших любимых акциях на регулярной основе, независимо от цены или в определенных пунктах курса акций. Постепенное вхождение в акции, которые вам нравятся, может помочь вам построить позицию, не чувствуя вины за то, что вы купили их слишком рано или по невыгодной цене.
Еще одним преимуществом усреднения долларовой стоимости является то, что основные индексы имеют тенденцию повышаться в цене с течением времени. Если вы примете предыдущие данные Crestmont Research близко к сердцу и внедрите усреднение долларовых затрат, у вас будет приличный шанс накопить богатство с течением времени.
Рассмотрите основные защитные запасы
Если вы ищете более специализированный подход к инвестированию на медвежьем рынке, покупка акций, которые предлагают основные товары или услуги или работают в защитных секторах или отраслях, обычно является разумным решением.
NextEra Energy — отличная иллюстрация этой концепции. В течение 19 из последних 20 лет акции электроэнергетики NextEra Energy демонстрировали положительную общую доходность, включая дивиденды. Поскольку спрос на электроэнергию не сильно меняется из года в год, компания может точно прогнозировать свой операционный денежный поток каждый год, что очень удобно, когда дело доходит до расходования средств на новые инфраструктурные проекты или приобретения. Если фондовый рынок еще больше упадет, операционный успех NextEra не пострадает.
Другим прекрасным примером является медицинский конгломерат Johnson & Johnson. Поскольку люди не могут быть уверены, когда они заболеют или какими болезнями они заболеют, всегда будет спрос на отпускаемые по рецепту лекарства, медицинские устройства, медицинские товары и услуги. Люди не просто перестают болеть или получать лечение из-за медвежьего рынка; в результате J&J может увеличивать свою скорректированную прибыль почти каждый год.
Johnson & Johnson — одна из двух публичных компаний, получивших кредитный рейтинг AAA от Standard & Poor’s (S&P). Это высший кредитный рейтинг, который выдает S&P, и он на ступень выше, чем у федерального правительства США (AA). Иными словами, S&P больше уверена в том, что J&J погасит свои обязательства, чем в том, что федеральное правительство погасит непогашенные долги.
Сосредоточьтесь на акциях роста
Если вам нравится инвестировать в акции роста, вы добились больших успехов за последние 13 лет. Акции роста превзошли акции стоимости на протяжении всей Великой рецессии, а исторически низкие ставки по кредитам проложили дорогу быстро развивающимся предприятиям для найма, приобретения и развития. Но понимаете ли вы, что акции роста имеют склонность превзойти ожидания во время экономического спада?
По данным Bank of America/Merrill Lynch, акции роста опережали акции стоимости в среднем на 17% в год в течение 90-летнего периода (1926–2015 гг.). Акции стоимости опередили акции роста со среднегодовым приростом 17% по сравнению с 12,6%. Несмотря на то, что процентные ставки начинают расти, кредитные ставки все еще намного ниже исторических стандартов, что выгодно для быстрорастущих фирм.
Рекламные объявления обладают большой силой, и они могут создать или разрушить вашу кампанию. Например, Meta Platforms (META 3,43%), фирма, которая владеет Facebook, Instagram, WhatsApp и Facebook Messenger среди других популярных социальных сетей, продемонстрировала двузначный годовой рост продаж, оглядываясь назад, насколько это возможно. Во время пика эпидемии в 2020 году, когда бизнес-модель Meta, в основном ориентированная на рекламу, обеспечила 22-процентный рост доходов в годовом исчислении от широкого спектра предложений для рекламодателей. Поскольку рекламодатели знают, что Meta дает им наилучшие шансы среди всех платформ социальных сетей охватить как можно большее количество людей, покупка на медвежьем рынке не представляет никакой сложности.
Купить дивидендные акции
Пятое и последнее предложение в наших лучших стратегиях инвестирования на медвежьем рынке — инвестировать в дивидендные акции. JP Morgan Asset Management, входящая в состав JPMorgan Chase, часть финансового центра банка, обнародовала исследование, в котором сравнивались компании, выплачивающие дивиденды, с теми, которые не выплачивали дивиденды в течение четырех десятилетий (1972–2012). Условно говоря, неудивительно, что акции дивидендных компаний превзошли акции компаний, не выплачивающих дивиденды. Доходные акции приносили в среднем 9,5% в год в течение 40 лет по сравнению с 1,6% в год для акций, по которым не выплачивались дивиденды.
Хотя масштабы этого превосходства могут быть удивительными, вывод не таков. Компании, которые выплачивают дивиденды, часто приносят прибыль на регулярной основе, имеют проверенный временем послужной список и четкие долгосрочные перспективы роста. Это именно тот тип фирм, стоимость которых со временем должна повышаться, и инвесторам не следует беспокоиться о них во время медвежьего рынка.
Возьмем, к примеру, Philip Morris International. Несмотря на то, что рынок табака уже не является той историей роста, которая была раньше, табачные акции, такие как Philip Morris, продолжают приносить прибыль своим инвесторам. С момента отделения от Altria Group 14 лет назад акции Philip Morris выросли на 100 процентов. Однако, если учесть щедрые дивиденды фирмы, общая прибыль возрастет до 284%. Кроме того, Philip Morris имеет значительную ценовую политику и представлена более чем в 180 странах мира. Откат медвежьего рынка не остановит фирму от продажи табака и нагреваемых табачных изделий покупателям.
Мы надеемся, что вам понравилась эта статья о лучших стратегиях инвестирования на медвежьем рынке в 2022 году. Если да, вы также можете ознакомиться с лучшими инструментами редкости NFT, которые помогут вам инвестировать, или о том, как сделать презентацию привлекательной для технических инвесторов.