В новаторском движении, Google Cloud представила свою последнюю инновацию: искусственный интеллект для борьбы с отмыванием денег.. Новый сервис использует возможности искусственного интеллекта для помощи финансовым учреждениям в выявление и пресечение деятельности по отмыванию денег.
Поскольку HSBC уже протестировал систему мониторинга подозрительных транзакций, это передовое решение призвано изменить борьбу с финансовыми преступлениями.
Насколько велика проблема отмывания денег и как ИИ по борьбе с отмыванием денег будет ее решать?
Отмывание денег представляет собой серьезную проблему для глобального сектора финансовых услуг, поскольку оно становится все более сложным и масштабным. Google сообщает, что только в прошлом году было отмыто 2 триллиона долларов.представляющий между 2% и 5% мирового ВВП ежегодно утекает по незаконным каналам. Эти незаконные деньги часто связаны с гнусной деятельностью, такой как торговля наркотиками и людьми, а также с финансированием терроризма. Борьба с этой проблемой требует значительных ресурсов, включая обширный человеческий анализ и координацию между несколькими юрисдикциями и регулирующими органами.
признавая острая необходимость и шкала Google сделала смелую ставку на инструменты машинного обучения. Служба искусственного интеллекта по борьбе с отмыванием денег использует эту технологию для анализировать миллиарды записей и транзакций, выявление тенденций и показателей финансовых преступлений. Решение Google сводит к минимуму потери времени следователя за счет уменьшения количества ложных срабатываний и предоставления объяснимых результатов, которые ускоряют расследование.
Одним из ключевых преимуществ использования ИИ в борьбе с отмыванием денег является возможность получения проверяемых и объяснимых результатов, которые могут помочь в принятии решений. В отличие от устаревших продуктов мониторинга, которые полагаются на установленные вручную правила, которые часто склонны к высокой частоте предупреждений и низкой точности, решение Google на основе искусственного интеллекта предлагает расширенные возможности отслеживания и объяснимость. Кроме того, это уменьшает количество ложных срабатываний.ошеломляющие 95% предупреждений, генерируемых существующими инструментами— тем самым экономя время и ресурсы, которые можно перенаправить на изучение действительно подозрительных действий.
Центральным элементом службы искусственного интеллекта по борьбе с отмыванием денег является создание сводной оценки риска, что является отходом от традиционных систем оповещения на основе правил. Вместо того, чтобы выдавать предупреждения на основе предопределенных условий, ИИ отслеживает шаблоны, поведение, и “знай своего клиента” информацию для создания всеобъемлющей «оценка отмывания денег». Это позволяет ИИ более эффективно отслеживать розничных и коммерческих клиентов с высоким уровнем риска, а также быстро адаптироваться к меняющимся тактикам, используемым отмывателями денег.
Служба искусственного интеллекта по борьбе с отмыванием денег работает в синергии с другими продуктами Google Cloud AI, такими как платформа искусственного интеллекта Vertex и инструменты BigQuery, ориентированные на данные. Это дополняет текущий процесс интеграции ИИ в Google, например, как Google Ads меняется с ИИ.
Внедряя ИИ для борьбы с отмыванием денег, Google Cloud стремится продвигать инновации и повысить эффективность процессов выявления рисков ПОД/ФТ в финансовых учреждениях, укрепляя при этом их общие операционные и управленческие рамки.
HSBC, крупным игроком в банковской сфере, был первых компаний, внедривших ИИ-инструмента Google по борьбе с отмыванием денег и сообщил о выдающихся результатах. Новая система превосходит существующие решения, увеличение в два-четыре раза точного выявления риска финансовых преступлений и замечательное снижение на 60% в аварийных объемах. В результате HSBC сократила операционные расходы и расширила возможности обнаружения.
Дженнифер Калвери, Руководитель Группы по рискам финансовых преступлений и комплаенсу в HSBC, выразил ее удовлетворение с ИИ Google Cloud по борьбе с отмыванием денег, заявив: «ИИ Google Cloud по борьбе с отмыванием денег значительно улучшилось Возможности HSBC по обнаружению отмывания денег. Модели Google уже демонстрируют огромный потенциал машинного обучения для преобразования усилий по борьбе с финансовыми преступлениями в отрасли в целом». Калвери также подчеркнул влияние продукта на точность, объемы предупреждений, время расследования, и анализ сделки.
Стоит отметить, что Google Cloud также недавно запустил Программа защиты от крипто-майнинга на 1 миллион долларов, еще больше укрепив свою приверженность финансовой безопасности. С уверенностью, обеспечиваемой ее инструментом Security Command Center Premium, который предлагает специализированные возможности обнаружения, интегрированные в облачную инфраструктуру Google, компания стремится защитить своих клиентов от новых угроз.
Поскольку Google Cloud продолжает предлагать инновационные решения, его инструмент для борьбы с отмыванием денег на базе искусственного интеллекта представляет собой значительный шаг вперед в борьбе с финансовыми преступлениями. Используя потенциал искусственного интеллекта, финансовые учреждения могут использовать передовые технологии для укрепления своей защиты, защиты своих клиентов и обеспечения целостности глобальной финансовой системы.
Source: Google Cloud запускает ИИ для борьбы с отмыванием денег